Quy định của EB5 yêu cầu các nhà đầu tư phải chứng minh rằng nguồn đầu tư là nguồn hợp pháp. Nói cách khác, nguồn vốn đầu tư phải là nguồn tiền sạch không dính líu đến các hoạt động phạm pháp. Quy định đã liệt kê ra 4 loại giấy tờ chính để chứng minh nguồn tiền hợp pháp:
- Giấy phép đăng ký kinh doanh
- Giấy khai thuế hoặc giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
- Bằng chứng chứng minh nguồn vốn
- Bản sao công chứng của các giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
Có rất nhiều cách để chứng minh nguồn vốn đầu tư. Để có thể quyết định được chiến lược tốt nhất để chứng minh nguồn vốn, các nhà đầu tư và luật sư nên tự trả lời các câu hỏi sau:
Tiền hiện đang ở đâu? Tiền từ đâu mà có?
Số tiền vốn được chuyển đến cho dự án như thế nào hay được giao cho bên thứ ba ký giữ nguồn tiền?
Tiền đầu tư có thể từ các nguồn sau:
Thu nhập từ công việc và tiền thưởng.
- Thu nhập từ việc đầu tư kinh doanh.
- Tài sản thừa kế.
- Chứng khoán.
- Vay thế chấp nhà.
- Vay từ các nhà đầu tư doanh nghiệp.
- Vay từ các tổ chức tài chính.
- Vay từ bạn bè hoặc gia đình.
- Giao dịch bất động sản.
- Quà tặng.
- Tiền hưu.
- Bán tài sản kinh doanh.
Bên cạnh việc chứng minh nguồn vốn đầu tư là nguồn hợp pháp, nhà đầu tư phải chứng minh rằng nhà đầu tư đã sở hữu số tiền trên và đã chuyển số tiền đầu tư cho doanh nghiệp tại Hoa Kỳ một cách hợp pháp.
Lưu ý: Tiền vay phải được thế chấp tài sản. Nguồn tiền từ người cho vay cũng phải được chứng minh là nguồn hợp pháp.
Mỗi loại sẽ phải cung cấp giấy tờ chứng minh phù hợp. Ví dụ:
- Nguồn tiền từ thu nhập hoặc kinh doanh cần có hợp đồng lao động, thông tin về công ty, xác nhận của ngân hàng về mức thu nhập, giấy tờ thuế.
- Nguồn tiền từ vay mượn phải có hợp đồng cho vay, bảng báo cáo tài chính, thế chấp (kèm theo bảng định giá) và xác nhận từ ngân hàng.
- Nguồn tiền quà tặng từ gia đình, bạn bè nên có thư gửi tặng và xác nhận của ngân hàng số tiền đã vào tài khoản của nhà đầu tư.
Bởi vì nguồn tiền phải được rõ ràng từ nguồn ban đầu, nên giấy tờ chứng minh nguồn tiền có thể sẽ chia ra nhiều phần
Ví dụ: nếu một nhà đầu tư sử dụng thu nhập tích lũy để mua bất động sản, rồi sau đó sử dụng tài sản đó để thế chấp vay ngân hàng, giầy tờ cần thiết cho trường hợp này gồm 3 phần:
- Giấy tờ chứng minh sử dụng tài sản để thế chấp vay ngân hàng
Hợp đồng cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, chỉ rõ việc sử dụng tài sản để thế chấp
Báo cáo định giá tài sản
Xác nhận của ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn - Giấy tờ chứng minh thu nhập tích lũy:
Hợp đồng lao động
Giấy xác nhận của ngân hàng chứng minh chuyển khoản thu nhập cá nhân
Giấy tờ thuế - Giấy tờ chứng minh đã mua bất động sản
Hợp đồng mua bán
Giấy chứng nhận sở hữu tài sản
Giấy xác nhận đã thanh toán của ngân hàng
Chứng nhận đã đóng thuế tài sản
Phương thức nguồn tiền được chuyển sang cho dự án hoặc bên thứ ba cần phải rõ ràng và hợp pháp hóa.
Sở Di Trú yêu cầu các nhà đầu tư nộp giấy tờ thuế trong vòng 5 năm gần đây. Nếu như bạn không khai thuế đủ trong vòng 5 năm hoặc trên giấy thuế của bạn không chỉ ra đủ số tiền đầu tư 800,000 đô thì bạn phải giải thích và nộp giấy tờ chứng minh số tiền đầu tư từ đâu mà có.
Để giải đáp thêm những thắc mắc khác, quý khách vui lòng liên hệ để California Consulting Group TƯ VẤN MIỄN PHÍ.
LIÊN HỆ
⭐️Hãy liên hệ với chúng tôi nếu các bạn có những thắc mắc hoặc nhu cầu làm hồ sơ.
⭐️ Chúng tôi có văn phòng tại Nam Cali (Hoa Kỳ) và TP.HCM (Việt Nam) nhằm phục vụ mọi nhu cầu của quý khách chu toàn, tiện lợi, và nhanh chóng.
Văn phòng VN:
🏛: 15 Nguyễn Lương Bằng, Phường Tân Phú, Q7, HCM - (Ngay trung tâm Đô Thị Phú Mỹ Hưng)
☎️ +84 838 082 082
☎️24/7: +1 (714) 623 5669
💻 Website: www.dinhcumy.us
🎞 YouTube: https://www.youtube.com/@californiaconsultinggroup/channels
Văn phòng USA:
🏛 15361 Brookhurst st, #212-1 Westminster, CA 92683.
📱 +1(714) 749 6484 Aven Ngo
☎️ + 1(714) 471 1111 Anh Beo Cali